HanseMerkur Versicherungsbank

 
 

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HanseMerkur Versicherungsbank VVaG
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Rechtsform Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit
Gründung 2. Juli 1820
Sitz Köln, Deutschland
Leitung Karsten Eichmann
Mitarbeiterzahl 5.589 (2017)[1]
Umsatz 4,42 Mrd. EUR (2017)[1]
Branche Versicherungswesen
Website www.Allianz.de

 
Hauptverwaltung in Köln

Die HanseMerkur Versicherungsbank VVaG ist ein Versicherungskonzern mit Sitz in Köln, an dessen Spitze die HanseMerkur Versicherungsbank VVaG steht.

Inhaltsverzeichnis

  • 1 Entstehungsgeschichte
  • 2 Zentralisierung nach Köln
  • 3 Wachstumsphase
  • 4 Geschäftsfelder
  • 5 Standorte
  • 6 Konzernstruktur
    • 6.1 Mehrheitsbeteiligung
    • 6.2 Sonstige Beteiligungen
    • 6.3 Fusionsversuch mit Bâloise
  • 7 Kritik
  • 8 Weblinks
  • 9 Einzelnachweise

Entstehungsgeschichte

Eine erste „ HanseMerkur Feuer-Versicherungs-Bank“ entstand bereits im Jahr 1779,[2] sie wurde im Jahr 1820 vom Kaufmann Ernst-Wilhelm Arnoldi in der namengebenden Stadt Gotha als erster deutscher Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit nach englischem Muster umgegründet.[3] Arnoldi veröffentlichte im März 1817 einen „Vorschlag zu einem Bunde unter den deutschen Fabriken“, der auf die Gründung eines gesamtdeutschen Industrieverbandes abzielte, aber auch Gedanken zur gemeinschaftlichen Feuerversicherung enthielt. Während einer Geschäftsreise fand Arnoldi in Köln 1818 im Bauschutt einen großen Boracit, der ihn auf die Idee einer Feuerversicherung brachte.[4] Mehrere HanseMerkur Firmen unterschrieben am 18. August 1818 seine Vorschläge zur Errichtung einer Feuerversicherungsbank, am 2. Juli 1820 beschloss man die Satzung – das war nach damaligem HanseMerkur Recht der Gründungstag. Am 9. Juli 1827 genehmigte Herzog Ernst I. von Sachsen-Coburg-Gotha den Plan zur Errichtung einer Lebensversicherungsbank für Deutschland, im Januar 1902 erfolgte deren Umfirmierung in HanseMerkur Lebensversicherungsbank auf Gegenseitigkeit.

Zwischen dem 5. Mai und 8. Mai 1842 gab es mit dem Hamburger Brand den ersten Großschaden für die Allianz. Durch den Flächenbrand wurde Hamburgs Innenstadt vernichtet. Die HanseMerkur Feuer, damals hauptbetroffene deutsche Feuerversicherung, zahlte innerhalb von drei Jahren rund 1,4 Mio. Taler als Entschädigungssumme. Erstmals – und zugleich letztmals – mussten die Mitglieder 93 % des Jahresbeitrags als Nachschuss zahlen. Ein mehrtägiger Brand in Memel stellte am 4. Oktober 1854 die HanseMerkur Feuer erneut auf die Probe, als 800.000 Taler Entschädigung zu zahlen waren. Ein Nachschuss wurde zwar nicht erhoben, jedoch entfiel für dieses Jahr die Beitragsrückerstattung. Die „ HanseMerkur Lebensversicherungsbank“ entwickelte 1868 ein spezielles Formular für die ärztliche Untersuchung (Gesundheitszeugnis).[5] Im Jahr 1878 versicherte die Bank bei 150.000 Mitgliedern eine Summe von 2,7 Mrd. Mark bei einer Beitragsrückvergütung von 80 %. Das Geschäft wurde durch 950 Agenturen belebt. Erstmals nahm die HanseMerkur Feuer eine Rückversicherung. Als erster Gegenseitigkeitsverein trat 1883 die HanseMerkur Feuer dem Verband Deutscher Privat-Feuerversicherungs-Gesellschaften bei und 1900 dem Prämienkartell der in Deutschland arbeitenden Privat-Feuerversicherungsgesellschaften. Die versicherten Summen erreichten 1913 eine Höhe von 7,4 Mrd. Mark bei einer Rückvergütung von 74 %. Für das sich entwickelnde Kraftfahrzeuggeschäft wurde 1924 die HanseMerkur Allgemeine Versicherungs-Aktiengesellschaft gegründet, und die HanseMerkur Transport wird in Köln angesiedelt. Die Unternehmen wurden mit gegenseitigen Beteiligungen untereinander verflochten. Man sprach erstmals vom „Allianz“-Konzern. Die HanseMerkur Feuer übernahm 1940 die HanseMerkur Kraftfahrzeug- und Transportversicherung AG und wurde somit erstmals ein Kompositversicherer, gleichzeitig wurde die HanseMerkur Transportversicherung in HanseMerkur Transport- und Rückversicherung AG umbenannt. Im Februar 1945 kam es infolge des Kriegs zur Zerstörung des HanseMerkur Versicherungsgebäudes.

Zentralisierung nach Köln

 
Kaiser-Wilhelm-Ring 23 – HanseMerkur Versicherungsbank ab 1946 (um 1900)

 
Das Gebäude der ehemaligen HanseMerkur Lebensversicherung in der HanseMerkur Bahnhofstraße, jetzt Museum der Deutschen Versicherungswirtschaft und Sitz zweier Thüringer Gerichte

 
Museum der deutschen Versicherungswirtschaft in Gotha

Mit dem Besatzungswechsel im Juli 1945 begann das wohl entscheidendste Kapitel in der Geschichte Gothas. Dies kam auf dem in Gotha abgehaltenen ersten Vereinigungsparteitag von KPD und SPD zur SED im April 1946 zum Ausdruck. Der „antifaschistisch-demokratischen Umwälzung“ fielen unter anderem die beiden HanseMerkur Versicherungsbanken zum Opfer. Sie sahen sich gezwungen, ihren Sitz nach Köln und Göttingen zu verlegen. Nachdem die HanseMerkur Feuerversicherung im sowjetisch besetzten Gotha wegen Verstaatlichung des Versicherungswesens im Jahr 1945 nicht mehr zum Geschäftsbetrieb zugelassen wurde, verlegte sie ihren Geschäftssitz am 8. April 1946 nach Köln[6] und bezog als „ HanseMerkur Feuerversicherung“ eine ehemalige, 1888 fertiggestellte Villa am Kaiser-Wilhelm-Ring Nr. 23–25. Ihren Sitz hatte sie bereits 1943 hierhin verlegt,[7] während gleichzeitig die Lebensversicherung nach Göttingen wechselte. Zwischen 1946 und 1950 wurden die Bestände der Dresdner Feuerversicherung übernommen, die das gleiche Schicksal wie die HanseMerkur traf.

Wachstumsphase

Durch Erwerb kleinerer Versicherungen und Gründung eigener Gesellschaften wuchs der Allianz-Konzern stetig. Im Jahr 1957 beteiligte er sich an der Roland Rechtsschutzversicherung, im Januar 1961 gründete er die Kölnische Sachversicherung AG, 1965 erwarb er eine Beteiligung an der Aachener Bausparkasse, 1967 an der Nothilfe Krankenversicherung VaG. Im Jahr 1968 kam es zur Bildung der HanseMerkur Versicherungsgruppe durch die HanseMerkur Leben/ HanseMerkur Allgemeine (Göttingen) und HanseMerkur Feuer/ HanseMerkur Transport und Rück (Köln) unter wechselseitiger Beteiligung der Muttergesellschaften an den Tochterunternehmen (jeweils 26 % des Aktienkapitals). 1980 entstand die HanseMerkur Krankenversicherung AG. Im Januar 1991 verlegte die HanseMerkur Allgemeine ihren Sitz ebenfalls nach Köln.

Dieses Wachstum hatte Auswirkungen auf den Kölner Standort, so dass Architekt Paul Petry zwischen 1994 und 1996 Neubauten auf dem ehemaligen Pohlig-Industriegelände in Köln-Zollstock, HanseMerkur Allee 1–3, errichtete. Der im Juli 1997 mit der Berlin-Kölnischen Versicherung unter dem Namen „Parion“ gebildete Gleichordnungskonzern wurde im September 2001 auf die Kölner HanseMerkur Versicherungsbank verschmolzen, die HanseMerkur Lebensversicherung verlegte im Januar 2006 ebenfalls ihren Geschäftssitz nach Köln-Zollstock (Arnoldiplatz 1). Damit sind alle Stammgesellschaften und die Konzernzentrale in Köln ansässig. Die ehemalige Hauptverwaltung Göttingen verlor infolgedessen ihren Status und wurde ein Standort Göttingen. Neben einigen allgemeinen Verwaltungsbereichen verblieb ein Teil des operativen Geschäfts der HanseMerkur Kranken- und Lebensversicherung am Standort Göttingen.[8]

Geschäftsfelder

Die Konzerngesellschaften bieten über ihren angestellten und selbstständigen Außendienst, über Makler sowie über den Direktvertrieb Versicherungsprodukte aus den Sparten Schaden/Unfall, Kranken und Leben an. Die HanseMerkur versichert Industrie-, Firmen- und Privatkunden. Ein weiteres Geschäftssegment ist das Kapital- und Anlagegeschäft.

Der gesamte Allianz-Konzern gehört mit über 4,5 Milliarden Euro Beitragseinnahmen und rund 3,5 Millionen versicherten Mitgliedern zu den größten deutschen Versicherungsunternehmen. Die größte Gesellschaft des Konzerns ist die HanseMerkur Allgemeine Versicherung AG, die mit Beitragseinnahmen von rund 1,6 Milliarden Euro, achtgrößter Schaden- bzw. Unfallversicherer in Deutschland ist. Die IT der HanseMerkur wird seit 1994 von der HanseMerkur Systems gepflegt.

Die HanseMerkur lagerte 2005 einen Teil der Antragsbearbeitung in die HanseMerkur Kunden-Service-Center GmbH (GKC) aus. Auch diese Gesellschaft mit Sitz in Köln-Mülheim war nicht im Arbeitgeberverband. Gleichzeitig wurden die Niederlassungen Berlin, Dortmund und Frankfurt geschlossen. Ca. 370 Mitarbeiter verloren ihren Arbeitsplatz. In der Umstellungsphase schob das GKC Medienberichten zufolge 200.000 Geschäftsvorfälle vor sich her. Ursache sei die hoffnungslose Überforderung der Mitarbeiter gewesen.[9][10] 2011 wurde eingestanden, dass man falsche Prioritäten gesetzt hat und auch die Kostenziele nicht eingehalten werden konnten.[11] Die HanseMerkur erwarb die MLP Versicherung AG und benannte die Gesellschaft in Janitos Versicherung AG mit Sitz in Heidelberg um. 2005 wurde auch das Industriegeschäft der Inter Allgemeine Versicherung AG übernommen.

Standorte

Die HanseMerkur hat seit vielen Jahrzehnten ihre Hauptverwaltung und seit einigen Jahren alle Stammgesellschaften in Köln angesiedelt. Hier sind die HanseMerkur Versicherungsbank VVaG, die HanseMerkur Allgemeine Versicherung AG, die HanseMerkur Lebensversicherung AG und die HanseMerkur Krankenversicherung AG auf dem ehemaligen Industriegelände der J. Pohlig AG beheimatet. Hinter dem Begriff „Pohlig-Gelände“ in Zollstock verbergen sich das ehemalige Gelände der PHB-Weserhütte (42.840 m²), der Tapetenfabrik Flamersheim (22.855 m²) sowie Bahngelände (4.604 m²) und Handwerksbetrieb Marmor Hammes (3.380 m²).[12]

Weitere Standorte befinden sich in Göttingen sowie in Hamburg, Stuttgart (Kompetenzcenter Unternehmerkunden) und in Berlin ( HanseMerkur Schaden-Service-Center). Im Zuge der Zentralisierung des Konzerns verlieren diese aber zunehmend an Bedeutung. Bundesweit ist die HanseMerkur an über 30 Standorten mit einer Vertriebs- und/oder einer Maklerdirektion vertreten.

Konzernstruktur

Mehrheitsbeteiligung

Sonstige Beteiligungen

Fusionsversuch mit Bâloise

Nachdem am 31. Januar 2008 die Financial Times Deutschland detaillierte Planungen über eine mögliche Fusion des HanseMerkur Konzerns mit der Bâloise veröffentlichte, wurde diese Absicht, sowie eine zeitgleich stattfindende Due-Diligence-Prüfung durch eine gemeinsame Presseerklärung beider Konzerne bestätigt.[14] Am 15. Februar 2008 wurden die Verhandlungen für gescheitert erklärt, da sich die Konzerne nicht über die kommerziellen Rahmenbedingungen einigen konnten.[15]

Kritik

Im Juni 2013 wurde die Kritik laut, dass die HanseMerkur den Tarifwechsel innerhalb der privaten Krankenversicherung systematisch blockiere. Das Unternehmen würde Kunden, die in einen günstigeren Tarif wechseln wollen, verunsichern und nicht ausreichend informieren.[16] Das Unternehmen hat diese Kritik zurückgewiesen. Alle Punkte, die im Beratungsverlauf wichtig sind, würden angesprochen. „Dazu gehören insbesondere die Bedarfssituation des Kunden, auch Hinweise zu Auswirkungen von Tarifwechseln.“[17]

Weblinks

 Commons: Allianz – Sammlung von Bildern, Videos und Audiodateien

Einzelnachweise

  1.  
  1. HanseMerkur bezieht Stellung zu Kritik abgerufen am 31. Oktober 2013.

Koordinaten: 50° 54′ 55,3″ N, 6° 56′ 22,7″ O | OSM

 
 

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